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【通信】三道防線 阻擊通訊詐騙
來源：默認(rèn)管理員點擊數(shù)：351發(fā)布時間：2015-10-28三道防線 阻擊通訊詐騙
2015-10-30 08:10:00 來源: 成都日報(成都)
從最初的短信上只寫明銀行賬號和開戶人，到如今冒充國家機關(guān)欺哄受害者，通訊詐騙這種從境外傳入的犯罪方式，在數(shù)十年間發(fā)案率呈幾何倍數(shù)增長。昨日記者從市公安局刑偵局相關(guān)部門了解到，目前我市電信詐騙案件發(fā)案率每年呈遞增趨勢，一年因為電信詐騙案件而損失的財物已經(jīng)高達近億元。
為何通訊詐騙案件如此高發(fā)？市公安局刑偵局負(fù)責(zé)該類案件偵破的李處長向記者介紹了通訊詐騙案件的特點。通訊詐騙案件的手段不斷變化和翻新，這是很多市民認(rèn)為特別難以防范的關(guān)鍵之處，“但是不管手法怎么變，騙子最終都會涉及轉(zhuǎn)賬，所以不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬這個很關(guān)鍵。”
為何通訊詐騙案件重在預(yù)防？李處長告訴記者，通訊詐騙案件和其他類型的刑事案件有著本質(zhì)的不同，從行為方式看，通訊詐騙的嫌疑人并不會與受害人進行當(dāng)面接觸，案件的發(fā)生都是以網(wǎng)絡(luò)、手機等通訊工具作為媒介發(fā)生的，警方在偵破案件時受害人往往難以提供嫌疑人的體貌特征等線索，這是破案難度大的第一個原因。同時，通訊詐騙案件發(fā)生后，受害人轉(zhuǎn)賬的款項會在極短時間內(nèi)被轉(zhuǎn)移到成百上千個賬戶，這些賬戶大部分是在境外開戶或者分散全國各地，警方從取款入手偵破的難度可想而知。即使案件告破，警方凍結(jié)了騙子的銀行賬戶，追贓仍然成了一道擺在受害人和民警面前的難題，“騙子的賬戶上有可能有很多受害人的轉(zhuǎn)款，如何賠付需要按照法律規(guī)定的方式來處理，對受害者而言追贓的時間和效果都并不太如意。”
上述的難點，讓警方在打擊通訊詐騙案件的過程中歷經(jīng)困難，所以預(yù)防成了成都警方提出的減少該類案件發(fā)生的重要途徑，“成都警方近年來通過各種手段，筑起‘三道防線’，就是希望全社會都能參與、配合，一起來防范和打擊這種大家深惡痛絕的犯罪行為。”
第1道防線
深入基層的“人民戰(zhàn)”
發(fā)放警民聯(lián)系卡 遇事不要忘了打電話“只有讓群眾了解更多，才能讓大家都積極參與。”10月29日下午，記者跟隨成華公安雙橋子派出所社區(qū)民警蔣警官來到新鴻社區(qū)，這是蔣警官今年第七次到社區(qū)發(fā)放電信詐騙防范資料。蔣警官告訴記者，很多年前成都公安便開始在社區(qū)開展電信詐騙防范工作，從這么多年來的宣傳和效果可以看出，防范宣傳還是有一定的效果。
“現(xiàn)在每年都會發(fā)放10多萬份防范宣傳資料，上面有最新的案例警示、防范手段、舉報電話。”李處長告訴記者，派出所民警還向群眾發(fā)放了警民聯(lián)系卡，七群眾有什么疑問其實都可以給民警打電話求證，很多電信詐騙案件如果受害人能夠稍微核實一下，就不會落入不法分子的圈套。
不僅在社區(qū)院落開展防范宣傳，在媒體、戶外廣告欄、戶外視頻、網(wǎng)絡(luò)，市公安局還專門制作了通訊詐騙的防范宣傳片，“可以說掀起了一場防范宣傳的‘人民戰(zhàn)’，目的只有一個，就是讓群眾多聽、多看防范宣傳，不聽、不信騙子的話。”
第2道防線
多部門“聯(lián)合戰(zhàn)”
運營商安全提示 銀行工作人員及時勸阻
通訊詐騙案件中，手機、網(wǎng)絡(luò)等通訊工具成了不法分子的犯罪工具，面對這種情況，市公安局和通信運營商召開了聯(lián)席會議，建議通訊運營商和公安機關(guān)攜手，共同在打擊電信詐騙犯罪中承擔(dān)起應(yīng)有的社會責(zé)任。通訊運營商目前也正在對短信、網(wǎng)絡(luò)信息中出現(xiàn)的轉(zhuǎn)賬、匯款等信息給予一定的安全提示，“通信運營商這一環(huán)很關(guān)鍵，如果掐斷了不法分子的工具，電信詐騙的發(fā)案率就會大幅度下降。”
電信詐騙案件的另一個關(guān)鍵就是匯款和取款，銀行是不法分子和受害者不可回避的環(huán)節(jié)。針對這一點，市公安局和各銀行召開了聯(lián)席會議，銀行也在存取款柜臺、ATM機上張貼了安全防范提示。“另外，公安機關(guān)還和銀行開展了警銀合作機制，對銀行工作人員在工作中發(fā)現(xiàn)并及時勸阻的情況，公安機關(guān)定期將會對工作人員給予一定的物質(zhì)獎勵。”李處長介紹說，通訊詐騙案件的預(yù)防和打擊，是全社會都應(yīng)該共同參與的事情，僅僅靠公安機關(guān)一家預(yù)防和打擊，效果肯定不會太明顯。
第3道防線
最后關(guān)口的“阻擊戰(zhàn)”
外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)提供賬號數(shù)據(jù)
對于通訊詐騙來說，最后一步往往是受害者到銀行去給騙子轉(zhuǎn)賬，一旦轉(zhuǎn)賬成功，騙子的詭計就得逞了。銀行的外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)構(gòu)造起了第三道防線。
昨天，記者從市公安局了解到，2012年,在警方的指導(dǎo)下,工商銀行在全國率先開發(fā)外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng),這套系統(tǒng)在成都開發(fā)試用后,于2013年9月迅速向全國推廣,系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫內(nèi)包含上千萬條假賬戶、假營業(yè)執(zhí)照、假身份信息等信息,并成功和公安、法院部門實現(xiàn)實時聯(lián)網(wǎng),對防范電信詐騙案件效果顯著。目前可以實現(xiàn)一個月提供一次數(shù)據(jù)的頻率,所有的數(shù)據(jù)均是立案后的數(shù)據(jù),以后實現(xiàn)系統(tǒng)對接后,便可以達到實時更新的效果。
這套系統(tǒng)的開發(fā),不僅在于對轉(zhuǎn)賬、匯款賬號的提前識別,更重要的是對使用虛假身份信息實行開戶的不法分子給予了打擊,身份信息錄入后,銀行便不會再給不法分子開戶,不法分子可利用的賬戶越少,實施詐騙成功的機會便越少。 本報記者 俸奎 何良
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